Conseils en gestion de patrimoine à Toulouse
Retraite, épargne, assurance vie, transmission, fiscalité, immobilier : Olivier PERRING, conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Toulouse depuis 2005, explique simplement les règles qui comptent pour vos projets. Des articles pédagogiques, mis à jour au fil des évolutions de la loi, notamment la loi de finances pour 2026.
-
Transmission du patrimoine : pourquoi et comment anticiper ?
Règles de succession, donations, assurance vie, démembrement : les principaux outils pour préparer la transmission de son patrimoine.
-
Assurance vie : les grands principes à connaître
Fonds en euros, unités de compte, fiscalité après 8 ans, transmission : les bases de l’assurance vie expliquées simplement.
-
Plan d’Épargne Retraite (PER) : comment ça marche en 2026 ?
Fonctionnement, déduction fiscale, nouveautés de la loi de finances 2026 et cas de déblocage anticipé : l’essentiel à savoir sur le Plan d’Épargne Retraite.
L’auteur
Olivier PERRING
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Montrabé, près de Toulouse, depuis 2005. Ancien footballeur du RC Lens et du LOSC, ancien conseiller bancaire. ORIAS n° 8043863. Découvrir son parcours
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
C’est un professionnel qui étudie votre situation dans son ensemble : famille, revenus, fiscalité, biens, épargne et projets. À partir de cette analyse, il vous aide à définir une stratégie cohérente pour préparer la retraite, constituer un capital, protéger vos proches ou organiser la transmission de votre patrimoine.
Comment vérifier les habilitations d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les intermédiaires en assurance et en opérations de banque doivent être immatriculés à l’ORIAS, dont le registre est consultable librement sur orias.fr. Olivier PERRING y est immatriculé sous le numéro 8043863. Ses habilitations figurent aussi dans les mentions légales du site.
À quel moment faire le point sur son patrimoine ?
Les grandes étapes de la vie sont souvent l’occasion de faire le point : mariage ou PACS, naissance, achat de la résidence principale, création ou cession d’entreprise, héritage, ou approche de la retraite. Plus la réflexion est engagée tôt, plus les solutions sont nombreuses.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. Depuis 2005, Olivier PERRING défend l’idée que chacun, quel que soit son niveau de revenus, a droit à un accompagnement patrimonial de qualité. On peut se préparer à ses projets à tout âge et à son rythme.
Quels sujets sont traités dans ces conseils patrimoniaux ?
Les articles abordent la préparation de la retraite (dont le Plan d’Épargne Retraite), l’assurance vie, la transmission du patrimoine, la fiscalité et l’investissement immobilier. Ils ont un caractère général et ne remplacent pas une étude personnalisée de votre situation.